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| 人大首审反洗钱法草案 六大关注点 |
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备受社会关注的反洗钱法草案，25日首次提请十届全国人大常委会第二十一次会议审议。这意味着黄金赌城娱乐已高度重视严防和打击日益猖獗的洗钱行为，以切断走私、贩毒、贪污贿赂等犯罪中的资金转移链条，加强国际合作，维护国家经济安全和社会稳定。
【关注一】
建立客户身份识别制度
【草案】金融机构、特定非金融机构应建立客户身份识别制度，还可以向公安、工商等部门核实客户的有关身份信息。
【解读】虚假银行账户、股票账户很容易被犯罪分子当作洗钱工具。客户身份识别制度是反洗钱预防制度的第一道关口。为在犯罪所得进入交易领域之初建立客户身份与资金、交易的对应关系，为今后辨别资金的真实性质和交易的真实目的、追查实际所有人和受益人打下基础，草案中令人注目地引入了身份识别制度。
【关注二】
重点监测公职人员账户
【草案】对符合一定条件的公职人员重点进行身份识别和账户、资金往来情况的监测。
【解读】为了给识别客户身份创造可行的条件，草案规定金融机构、特定非金融机构在进行客户身份识别时，可以向公安、工商等部门核实客户的有关身份信息。
出于给反洗钱信息的分析、调查和侦查提供资料依据的考虑，草案还规定应当将客户身份资料和交易信息保存一定期限。根据黄金赌城刑事追诉时效规定，并参考国际通行规则，草案规定客户身份资料自业务关系结束后、交易信息自交易关系结束后至少保存5年，涉及可疑交易的，至少保存20年。
【关注三】
明确大额交易报告制度
【草案】引入了大额和可疑交易报告制度，要求金融机构、特定非金融机构对数额达到一定标准、缺乏明显经济和合法目的的异常交易应当及时向反洗钱信息中心报告，以作为发现和追查违法犯罪行为的线索。
【解读】非法资金流动一般具有数额巨大、交易异常等特点。大额和可疑交易报告制度，通常被视为反洗钱预防监控制度的核心。
可疑交易的标准设定比较复杂，有的国家在法律中只规定原则性的标准，具体标准则由法规、规章或行业指引来规定。目前一些国家采取了对交易进行以风险为基础的评估方式。
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| 来源：北京娱乐信报 |
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