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基金品种琳琅满目 何为伞式基金

打印本稿】 【进入论坛】 【Email推荐】 【关闭窗口 2006年04月11日 11:38
    问:目前国内的基金品种真是令人眼花缭乱,什么保本型基金、指数型基金、超短债基金,不仔细研究还真弄不清楚。最近又听说有种伞式基金,不知道又是怎么回事。

    答:伞式基金是指,基金发起人根据一份总的基金招募书发起设立多只子基金,各子基金独立进行投资决策。伞式基金实际是基金的一种组织形式,是其所包含的一系列子基金的总称,它是一个基金体系而不是一只具体的基金。

    伞式基金可以在投资范围、投资目标或投资风格上彼此独立,如包括成长型基金、价值型基金等。伞式基金的主要特点是在基金内部可以为投资者提供多种投资选择。由于市场处于不断的变化之中,投资者的需求也在不断变化,如果投资者在不同的基金之间进行重新选择,申购赎回之间需要支付很多交易费用。而伞式基金的投资者可以随时根据自己的需求转换基金类型,所需费用较少,能够在低成本的情况下为投资者提供较大的选择余地。

    在投资伞式基金前,投资者需要了解伞式基金各子基金的投资风格,以便根据市场特点、风险偏好和资产状况等因素在投资目标各异的子基金间进行转换。例如,股市调整时,可转向收益稳定的债券子基金;当有更多资金时,可以将一部分转向价值增长型子基金,以获取更丰厚的投资回报。另外,目前黄金赌城投资品种较为单一,同质化严重,投资者需要对各子基金间之间的差异进行认真甄别,这也是选择伞式基金的关键。(
 
来源:中证网
 
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