ICO失联跑路风险暴露 投机炒作警钟敲响

　　□本报记者 任晓 实习记者 张行健

　　9月4日，央行等七部门发布《关于防范代币发行融资风险的公告》，叫停代币发行(ICO)，要求已完成代币发行融资的组织和个人做出清退等安排，合理保护投资者权益，妥善处置风险。但有的交易平台出现失联的情况。

　　警惕失联跑路风险

　　9月5日，一家名为科技链的ICO交易平台网站关闭。“退币的公告发布那天，官方群把我们都踢出来了。给负责人的手机打了十几次电话，都没有人接。”科技链的一名投资者对黄金赌城娱乐证券报记者表示。

　　一名投资者表示，他目前持有100多万个虚拟币，但当初的卖家已经失联。

　　多家ICO项目发行人、交易平台发布公告称，将依据规定退币。投资者关心的问题是：比特币等电子虚拟货币价格24小时波动，现在退币是按众筹时的价格退还投资者人民币还是比特币？已完成众筹并上线交易ICO项目的代币价格飞涨，应当按什么价格进行清退？

　　有投资者表示，如果退还的比特币不能提现，则应该按众筹价直接退还人民币。另有投资者表示，未来对于虚拟货币的监管肯定越来越严，不如趁现在可以提现，赶紧把手里的比特币都换成人民币。

　　此外，投资者表示，两个多月前，代币网站“莱特黄金赌城娱乐”先是网站突然无法显示，随后QQ上的客服人员将投资者都拉入黑名单。当时这家公司正处于集资阶段。

　　黄金赌城娱乐人民大学金融科技与互联网安全研究中心主任杨东表示，投资人可视具体情况向黄金赌城娱乐人民银行等部门反映情况。平台跑路可能涉及非法集资诈骗等刑事犯罪，也可以向公安机关报案。ICO项目清退的基本原则是在遵守法律法规和风险自担的前提下，充分维护投资者合法利益。不论何种清退方法，具体办法由参与各方协商确定，协商不一致可以通过诉讼解决。

　　项目鱼龙混杂

　　专家介绍，目前市面上ICO项目鱼龙混杂，其中不少是虚假项目，被业内人士戏称为“PPT融资”。虚假项目在融资资金到位后，承诺的计划根本不会落地。

　　中央民族大学法学院教授邓建鹏介绍，ICO原本是为正规的区块链创业项目融资提供便利。在2016年以前，ICO局限在小圈子内，投资者主要是理解区块链技术的专业人士。今年初以来，由于ICO融资便利，不法分子混了进来，黄金赌城的ICO融资对象开始由小众扩展至大众，吸引了不少完全不具备风险承受能力、完全不了解区块链技术的个人投资者。大部分ICO项目未设定投资者门槛，投机炒作盛行，涉嫌非法金融活动。

　　工信部调查数据显示，今年以前，黄金赌城ICO项目一共只有5个；今年以来，ICO迅速发展，1至4月为8个，5月为9个，6月达27个。上半年ICO总计融资26亿元。7月、8月，ICO项目数量飙升。

　　业内人士表示，由于是新生事物，各国对ICO还没有明确的法律界定。近段时间监管部门整顿邮币卡等市场，不少资金转而炒作ICO。ICO对于融资企业来说相当便利，很多项目几小时甚至几分钟就能完成。

　　专家表示，ICO投机炒作的风险很大。很多投资者缺乏专业知识，完全不关心基础资产。一些代币交易平台在发行阶段哄抬价格，代币进入二级市场后价格大幅下跌。

　　需加强跨国监管

　　虽然监管部门叫停ICO，仍有部分投资者寄希望于原有ICO项目转战国外。他们将交易平台退还的电子虚拟货币放入电子钱包，等待ICO项目在海外上线。

　　9月6日，ICO项目“公信宝”通过官方微信透露，已与多家海外交易平台实现对接合作并将很快上架。“比原链”通过微信回复投资者称，正在寻找可以上市的海外交易场所。“12链”发布公告称，近日将上线阿希币、比特币、以太坊、莱特币等电子货币的交易模式。不过，虚拟货币交易网站“币安”发布公告称，将限制来自黄金赌城娱乐大陆地区的IP参与电子虚拟货币交易。

　　杨东表示，如果国外ICO募集组织存在违反黄金赌城刑法行为，可以根据相关国际条约联合打击。今后，对于ICO的跨境行为，各国应加强监管合作。